Sois varios los que nos hacéis consultas sobre el límite de crédito y por ese motivo, hoy vamos a explicaros como funciona el límite de crédito y el límite de comprometido en SAP Business One.
Aquí te dejamos el vídeo de Aula Business One en el que te lo explicamos todo.
Activamos la gestión de límites de crédito y/o comprometido cuando queremos comprobar que un cliente no supera cierta cantidad de deuda en el momento de realizarle un nuevo pedido, un albarán o una factura. En caso de exceder el límite que se le haya establecido, podemos hacer saltar una alerta al usuario que está realizando el documento, que podrá o no realizar el documento finalmente en función de sus autorizaciones.
Por tanto, la configuración del límite de crédito consta de 4 partes:
- Identificar qué significa deuda para cada tipo de límite
- Activar en la ficha del cliente el límite de crédito y/o comprometido que se le asigna.
- Establecer en qué documentos se va a realizar el chequeo el límite de crédito y/o comprometido.
- Determinar si el usuario tiene permiso o no para grabar el documento si se rebasa cualquiera de los límites.
Te explicamos cada uno de los pasos:
1.- Aclaración de deuda
A continuación, vamos a aclarar lo que se entiende como deuda con un ejemplo. Entramos a Interlocutores Comerciales y buscamos el cliente al que queremos establecer un límite de crédito y/o comprometido. Por ejemplo, buscamos el cliente Corporación Mansina, S.A.
En la parte superior derecha vemos el campo ‘Saldo de la cuenta’ con un importe de 2.516,77€. Este campo contiene el total de deuda del cliente por cualquier documento como son facturas de venta, abonos de venta, movimientos contables, cobros sin conciliar, recibos o efectos abiertos.
En un primer momento, este importe es el que se utilizará para chequear el límite de crédito. Para el límite de comprometido se tomará el mismo saldo, junto con el de los cheques recibidos no depositados en el banco.
Para ver si un cliente tiene cheques sin depositar, entramos en Bancos – Depósitos – Depósito. Nos aparecerá todo el listado de cheques que se hayan creado en el sistema y que no se hayan llevado a su cobro al banco.
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En el ejemplo podemos ver que existe uno para este cliente por importe de 1.008,23€. Por tanto, este importe se tendrá en cuenta junto con el saldo para el chequeo de límite de comprometido y no para el de límite de crédito.
2.- Establecer límite de crédito y comprometido
Para asignar un límite de crédito y comprometido entramos en la pestaña de ‘Condiciones de Pago’ del cliente y establecemos el importe en el campo límite de crédito. Por ejemplo, establecemos un importe de 4000€. El importe del límite de comprometido ha de ser igual o mayor al de límite de crédito, nunca inferior.
3.- Activar validaciones
El siguiente punto es activar la validación de límite de crédito y/o comprometido y en qué momento se va a realizar. Para ello entramos en gestión – inicialización de sistema – parametrizaciones generales y en la pestaña de ‘IC’ marcamos si activamos el límite de crédito y en qué documentos se va a realizar la validación, en el pedido de ventas, al realizar la lista de picking, al realizar el albarán y/o en la factura de ventas.
4.- Comprobación del límite de crédito y comprometido en los documentos
Realizamos al cliente un pedido de un importe de 1.815,00€ incluyendo impuestos. El sistema nos salta la alerta de que se han excedido ambos límites, tanto el de crédito como el de comprometido.
¿Cómo ha calculado el sistema el límite de crédito? Se ha utilizado la siguiente fórmula:
Saldo del cliente………………… 2.516,77€
+ Total de documento……….. 1.815,00€
– Límite de crédito…………….. 4.000,00€
El exceso sobre el límite es de 331,77€
¿Cómo ha calculado el sistema el límite de comprometido? Se ha utilizado la siguiente fórmula:
Saldo del cliente………………… 2.516,77€
+ Saldos de cheques……………1.008,23€
+ Total de documento……….. 1.815,00€
– Límite de crédito…………….. 4.000,00€
El exceso sobre el límite es de 1.340,00€
5.- Incluir el saldo de las entregas
Adicionalmente al saldo de la cuenta, podemos tener en cuenta el saldo de las entregas abiertas y no facturadas para el cálculo de ambos límites. Volvemos a entrar en gestión – inicialización de sistema – parametrizaciones generales y en la pestaña de ‘IC’ marcamos la opción ‘Incluir saldo de entrega’.
En la ficha del cliente vemos que el saldo por albaranes abiertos es de 3.993,00€
Si volvemos a realizar el mismo documento que antes vemos que el importe excedido en ambos límites contiene el importe de dichas entregas.
6.- Autorizaciones
Para poder crear el documento, el usuario que lo realiza ha de tener autorización para confirmar el exceso por límite de crédito y de comprometido.
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